تُعد شركة الخليج للصرافة واحدة من أبرز شركات الصرافة في دولة قطر التي تأسست في عام 1977 ومرخصة من قبل مصرف قطر المركزي بموجب الترخيص رقم: MS 2/82.

وفقاً للقانون رقم 36 لعام 1995 الذي ينظم الأنشطة المتعلقة بالصرافة، فإن الشركة مُصرح لها من قبل مصرف قطر المركزي بتنفيذ أنشطة الصرافة مثل الحوالات بما في ذلك الحوالات الأجنبية بالشيكات المصرفية، التحويلات البرقية والإلكترونية العالمية للأموال، شراء وبيع الأوراق النقدية والسبائك الذهبية. وقد قام مجلس إدارة شركة الخليج للصرافة بتعيين مدير امتثال مع فريق متخصص ذو خبرة والذي يتولى مسؤولية تنسيق ومراقبة إطار مكافحة غسل الأموال داخل المنظمة. كما أن الشركة تستخدم حلول إدارة مخاطر الامتثال، مثل “World-Check”، وهو أكبر قاعدة بيانات للعقوبات والشخصيات السياسية المعرضة للمخاطر للفحص عن العقوبات، وأداة بحث موحدة مثل “World-Check Online.”

ما هو غسل الأموال
إخفاء أو التمويه للطبيعة الحقيقية أو المصدر أو الموقع أو التصرف أو حركة الأموال أو ملكيتها أو الحقوق المتعلقة بها من قبل أي شخص يعلم أو كان يجب أن يعلم أو يشتبه في أن هذه الأموال هي عائدات جريمة. هناك ثلاث مراحل لغسل الأموال: الإيداع، التغطية، والتكامل.

1. الأهداف والغرض
بعد الاطلاع على القانون رقم 4 لعام 2010 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعميم الصادر عن مصرف قطر المركزي بتاريخ 15 يونيو 2010 بخصوص اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمؤسسات المالية، قررت شركة الخليج للصرافة إصدار هذه السياسات والإجراءات. تعتمد الشركة على سياسة واضحة وصريحة للتحكم في جميع العمليات المالية، حيث يتم وضع خطة واضحة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بناءً على تعليمات مصرف قطر المركزي والقوانين المحلية وكذلك القوانين والمعايير الدولية مثل توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وغيرهم الكثير.

لحماية شركة الخليج للصرافة من أن تكون وسيطاً في غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو أي أنشطة غير مشروعة أخرى.

لتأكيد أن شركة الخليج للصرافة تعمل وفق سياسة واضحة للوقاية والكشف والسيطرة والإبلاغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وفقاً لتوصيات FATF.

2. اعرف عميلك – KYC
سياسة اعرف عميلك هي واحدة من أهم المتطلبات التنظيمية في ممارسات شركة الخليج للصرافة اليومية بتعليمات من مصرف قطر المركزي. لذلك من الضروري معرفة العملاء المنتظمين وكذلك العملاء الذين يتعاملون لمرة واحدة والذين يقومون بإجراء تعاملات شخصية أو تجارية تشمل الأموال مع الشركة. يجب التحقق من هوية العميل (فرداً كان أو شركة) قبل قبول أي معاملات بأي مبلغ.

3. العناية الواجبة بالعملاء (CDD) – العناية الواجبة المعززة (EDD)
العناية الواجبة بالعملاء تصف العمليات والإجراءات التي تستخدمها الشركات لتأهيل العميل المحتمل قبل إقامة علاقة عمل، وتُستخدم أيضاً لمواصلة تأهيل تلك العلاقة بمجرد إقامتها.

العناية الواجبة المعززة تتطلب اتخاذ تدابير إضافية، بجانب العناية الواجبة المعتادة، لمعرفة المزيد عن العميل وللتأكد من أن تعاملاته وأمواله مشروعة وخالية من أي صلة جنائية. نحن في شركة الخليج للصرافة نتبع إجراءات CDD و EDD من أجل التخفيف والكشف والإبلاغ عن أي مخاطر مرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.