New to site?


Login

Lost password? (close)

Already have an account?


Signup

(close)

سياسة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب

شركة الخليج للصرافة هي واحدة من أكبر شركات الصرافة في دولة قطر التي تأسست في عام 1977 ومرخصة من قبل مصرف قطر المركزي بموجب ترخيص رقم: MS 2/82..

بموجب القانون رقم 36 لسنة 1995 لشئون تنظيم أنشطة صرف العملات، يسمح مصرف قطر المركزي للشركة بتنفيذ أنشطة الصرف مثل التحويلات المالية بما في ذلك كمبيالات التحصيل عند الطلب بالعملة الأجنبية والتحويلات المالية التلغرافية والإلكترونية وشراء وبيع الأوراق المصرفية وسبائك الذهب. عيّن مجلس إدارة شركة الخليج للصرافة مديراً للامتثال مزودًا بفريق خبير ومتخصص مسئول عن التنسيق والإشراف عن إطار مكافحة غسل الأموال داخل الشركة. كما أشركت الشركة حلول إدارة مخاطر الامتثال، مثل “World-Check”، وقاعدة بيانات أكثر شمولاً للعقوبات والأشخاص البارزين سياسياً لفرز العقوبات، وأداة بحث أحادية المصدر مثل “Word-Check Online”.

ما هو معنى غسيل الأموال

هو إخفاء أو كتمان الطبيعة الحقيقية أو مصدر أو مواقع أو تنظيم أو نقل الملكية أو الحقوق فيما يتعلق بالأموال من قبل أي شخص يعرف أو كان عليه أن يعرف أو يُشتبه في معرفته بأن هذه الأموال هي عائدات إجرامية. يوجد ثلاث مراحل لغسيل الأموال: الإيداع والتمويه والإدماج.

1. الأهداف والغرض

بعد الاطلاع على مرسوم القانون رقم 4 لسنة 2010 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعميم الصادر عن مصرف قطر المركزي بتاريخ 15 يونيو 2010، الذي يتعلق باللوائح المنظمة لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب من أجل المؤسسات المالية، قررت شركة الخليج للصرافة إصدار هذه السياسات والإجراءات.

تعتمد شركة الخليج للصرافة على سياسة واضحة وصريحة للتحكم على جميع العمليات المالية التي بموجبها تم وضع خطة واضحة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بناء على تعليمات مصرف قطر المركزي والقانون الوطني، كما نتبع القانون والمعايير الدولية مثل توصيات مجموعة العمل المالي FATF، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية الصادرة OFAC، ومنظمة الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والكثير من غيرها.

من أجل حماية شركة الخليج للصرافة من اتخاذها دور الوسيط في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب أو أي أنشطة غير مشروعة آخرى.

ومن أجل التأكيد على أن شركة الخليج للصرافة تعمل بناءً على سياسة واضحة لمنع عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وكشفها ومراقبتها والإبلاغ عنها وفقًا لتوصيات مجموعة العمل المالي FATF.

2. اعرف عميلك

سياسة اعرف عميلك هي واحدة من أهم المتطلبات التنظيمية في ممارسات شركة الخليج للصرافة اليومية للأعمال وفقًا لتعليمات مصرف قطر المركزي ولذلك فمن الضروري معرفة العملاء المنتظمين والعابرين الذين يجرون معاملاتهم الشخصية أو التجارية التي تنطوي على أموال مع شركة الخليج للصرافة. يجب التحقق من هوية العميل (فرد أو شركة) قبل قبول أي معاملات عن أي مبلغ.

3. العناية الواجبة بالعملاء – تعزيز تدابير العناية الواجبة
تصف العناية الواجبة بالعملاء العمليات والإجراءات المستخدمة عن طريق عمل تجاري لتأهيل العملاء المحتملين قبل إقامة علاقة عمل كما تستخدم أيضًا لمواصلة تأهيل تلك العلاقة بمجرد إنشائها.

تعزيز تدابير العناية الواجبة هي اتخاذ إجراءات إضافية – إلى جانب العناية الواجبة المعتادة بالعملاء- من أجل معرفة المزيد عن العميل والتأكد من أن معاملاته وأمواله مشروعة وخالية من أي علاقة إجرامية. نحن في شركة الخليج للصرافة نتبع إجراءات العناية الواجبة بالعملاء – تعزيز تدابير العناية الواجبة من أجل التخفيف من المخاطر المرتبطة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب وكشفها والإبلاغ عنها.

4. النهج القائم على تقييم المخاطر

النهج القائم على تقييم المخاطر هو أحد العمليات التي تتبعها شركة الخليج للصرافة، وهي منهجية تسمح بتحديد أولويات الأنشطة بناءً على تحليل سابق للبيانات وتحديد المخاطر المحتملة لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتطوير استراتيجيات للتخفيف منها. مع الاحتفاظ بالالتزامات القائمة، مثل تحديد هوية العميل كمتطلب حد أدنى أساسي.

5. تدريب العاملين

يهدف تدريب مكافحة غسيل الأموال إلى تعريف الموظفين بعملية غسيل الأموال والقوانين التي تجرمها. يحضر جميع موظفي شركة الخليج للصرافة، بما في ذلك الإدارة العليا ومجلس الإدارة، التدريب على مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، يساعد هذا بدوره الشركة على تطوير إدارة جيدة داخل الشركة.

6. حفظ السجلات

يجب الاحتفاظ بجميع السجلات بما في ذلك وثائق هويات العملاء والبيانات ذات الصلة بها، وبيانات المعاملات وأي مستندات آخرى ذات صلة والإبقاء عليها لمدة لا تقل عن خمسة عشر (15) عامًا من تاريخ المعاملات المالية بما في ذلك التقارير الداخلية / الخارجية عن المعاملات غير الاعتيادية /المشبوهة، والاحتفاظ بالمواد التدريبية ذات الصلة المستخدمة وسجلات حضور الموظفين.

7. الخصوصية/السرية

تقع على عاتق شركة الخليج للصرافة مسؤولية حماية سرية جميع معاملات العملاء بما في ذلك أي معلومات مهمة وحساسة ومعلومات عن المعاملات التجارية والمعاملات المالية التي تم الحصول عليها من العملاء كجزء من ممارسات العناية الواجبة بعملاء شركة الخليج للصرافة..