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AML and CFT Compliance policy

गुल्फ एक्सचेंज कंपनी 1977 में स्थापित कतर राज्य में प्रमुख एक्सचेंज हाउस में से एक है और लाइसेंस नंबर: एमएस 2/82 के तहत कतर सेंट्रल बैंक द्वारा लाइसेंस प्राप्त है।

एक्सचेंज गतिविधियों को विनियमित करने वाले 1 99 5 के कानून संख्या: 36 के अनुसार, कतर सेंट्रल बैंक द्वारा विदेशी मुद्रा डिमांड ड्राफ्ट, टेलीग्राफिक और इलेक्ट्रॉनिक ग्लोबल फंड ट्रांसफर, प्रेषण और बैंक नोट्स और सोना सहित प्रेषण जैसी विनिमय गतिविधियों को करने की अनुमति है। बुलियन। गल्फ एक्सचेंज कंपनी के निदेशक मंडल ने एक अनुभवी प्रबंधक के साथ एक अनुपालन प्रबंधक नियुक्त किया है & amp; विशेष टीम जो समन्वय के लिए ज़िम्मेदार है & amp; संगठन के भीतर एएमएल ढांचे की देखरेख करना। कंपनी ने “वर्ल्ड-चेक” जैसे अनुपालन जोखिम प्रबंधन समाधान, स्वीकृति स्क्रीनिंग के लिए सबसे व्यापक प्रतिबंध और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति डेटाबेस, “वर्ड-चेक ऑनलाइन” जैसे एकल स्रोत लुकअप टूल को शामिल किया।

मनी लॉंडरिंग क्या है

किसी भी व्यक्ति द्वारा निधि के संबंध में वास्तविक प्रकृति, स्रोत, स्थान, स्वभाव, आंदोलन स्वामित्व या अधिकार की छिपाने या छिपाने, को पता होना चाहिए या संदेह होना चाहिए कि इस तरह के धन अपराध की आय हैं। मनी लॉंडरिंग के तीन चरण हैं: प्लेसमेंट, लेयरिंग, और एकीकरण

1.उद्देश्यों और उद्देश्य

एंटी-मनी लॉंडरिंग और आतंकवाद वित्तपोषण पर एंटी-मनी लॉंडरिंग और आतंकवाद वित्तपोषण और वित्तीय संस्थानों के लिए आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने वाले नियमों के संबंध में 15 जून, 2010 को कतर सेंट्रल बैंक द्वारा जारी किए गए परिपत्र पर अनुमानित डिक्री लॉ, 2010 में से कोई भी नहीं, जीईसीओ इस नीतियों और प्रक्रियाओं को जारी करने का फैसला किया।

जीईसीओ सभी वित्तीय परिचालनों को नियंत्रित करने के लिए एक स्पष्ट और स्पष्ट नीति पर आधारित है, जिससे कतर सेंट्रल बैंक, स्थानीय कानून के रूप में अंतरराष्ट्रीय कानून के रूप में मनी लॉंडरिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई में स्पष्ट योजना बनाई गई है। वित्तीय कार्य टास्क फोर्स (एफएटीएफ) सिफारिश और विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (ओएफएसी), संयुक्त राष्ट्र, यूरोपीय संघ और कई अन्य जैसे मानकों।

जीईसीओ को मनी लॉंडरिंग और आतंकवाद या किसी अन्य अवैध गतिविधियों के वित्त पोषण में मध्यस्थ होने से बचाने के लिए।

यह पुष्टि करने के लिए कि जीईसीओ एफएटीएफ सिफारिशों के अनुसार, मनी लॉंडरिंग और आतंकवादी वित्त पोषण की रोकथाम, पहचान, नियंत्रण और रिपोर्टिंग के लिए एक स्पष्ट नीति पर काम कर रहा है।

2.अपने ग्राहक को जानें – केवाईसी

केवाईसी नीति क्यूसीबी निर्देश पर जीईसीओ के दिन-प्रति-दिन व्यवसाय प्रथाओं में सबसे महत्वपूर्ण नियामक आवश्यकताओं में से एक है। इसलिए नियमित और साथ ही साथ चलने वाले ग्राहकों को जानना अनिवार्य है जो जीईसीओ के साथ पैसे शामिल करने वाले अपने निजी या व्यावसायिक लेन-देन करते हैं। किसी भी राशि के लिए किसी भी लेनदेन को स्वीकार करने से पहले ग्राहक (एक व्यक्ति या कंपनी) की पहचान सत्यापित की जानी चाहिए।

3.CDD (Customer Due Diligence) – EDD (Enhanced Due Diligence)

Customer Due diligence किसी व्यवसाय द्वारा उपयोग की जाने वाली प्रक्रियाओं और प्रक्रियाओं का वर्णन एक संभावित ग्राहक को एक कार्यरत रिश्ते की स्थापना से पहले अर्हता प्राप्त करने के लिए किया जाता है और यह एक बार स्थापित होने के बाद उस संबंध को योग्यता जारी रखने के लिए भी प्रयोग किया जाता है।

एनहैंस ड्यू डेलीजेन्स एक ग्राहक के बारे में अधिक जानने के लिए और यह सुनिश्चित करने के लिए कि उसके लेनदेन और धन वैध हैं और किसी आपराधिक लिंक से मुक्त हैं, सामान्य ग्राहक देयता परिश्रम के अलावा अतिरिक्त उपाय करना है। हम जीईसीओ में सीडीडी का पालन करते हैं & amp; किसी भी एमएल & amp; को कम करने, पहचानने और रिपोर्ट करने के लिए ईडीडी प्रक्रिया टीएफ जुड़े जोखिम।

4.जोखिम आधारित दृष्टिकोण

जोखिम-आधारित दृष्टिकोण जीईसीओ में चल रही प्रक्रियाओं में से एक है और यह एक ऐसी पद्धति है जो डेटा के पिछले विश्लेषण के आधार पर प्राथमिकताओं की गतिविधियों को अनुमति देती है और मनी लॉंडरिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के संभावित उच्च जोखिमों की पहचान करती है और उन्हें कम करने के लिए रणनीतियों को विकसित करती है। मौजूदा दायित्वों, जैसे ग्राहक पहचान, न्यूनतम आधारभूत आवश्यकता के रूप में बनाए रखा जाएगा।

5.कर्मचारियों के प्रशिक्षण

एंटी-मनी लॉंडरिंग ट्रेनिंग का उद्देश्य मनी लॉंडरिंग की प्रक्रिया और इसे अपराध करने वाले कानूनों के साथ कर्मचारियों को परिचित करना है। गल्फ एक्सचेंज कंपनी के सभी कर्मचारी वरिष्ठ प्रबंधन और निदेशक मंडल सहित एएमएल / सीएफटी प्रशिक्षण में भाग लेते हैं, और इससे संगठन के भीतर कंपनी के अच्छे कॉर्पोरेट शासन को विकसित करने में मदद मिलेगी।

6.रिकॉर्ड रखना

ग्राहक के पहचान दस्तावेजों और संबंधित डेटा, लेनदेन डेटा, और किसी भी अन्य संबंधित दस्तावेजों सहित सभी अभिलेखों को वित्तीय लेनदेन की तारीख से पंद्रह (15) वर्ष की न्यूनतम अवधि के लिए बनाए रखा जाना चाहिए और असाधारण / संभावित रूप से आंतरिक / बाहरी रिपोर्टिंग सहित संदिग्ध लेनदेन और उपयोग की जाने वाली प्रासंगिक प्रशिक्षण सामग्री और कर्मचारियों की उपस्थिति दस्तावेजों को बनाए रखना।

7.गोपनीयता / गोपनीयता

यह सभी ग्राहक लेनदेन की गोपनीयता की रक्षा करने के लिए गल्फ एक्सचेंज कंपनी की ज़िम्मेदारी है जिसमें जीईसीओ के ग्राहक सावधानी-परिश्रम प्रथाओं के हिस्से के रूप में ग्राहकों से प्राप्त की गई किसी भी महत्वपूर्ण और संवेदनशील जानकारी, व्यक्तिगत व्यवसाय और वित्तीय लेनदेन की जानकारी शामिल है।